Este artigo foi publicado originalmente no Deythere.
- Quem Está Processando e O Que Alegam
- O Que Esse Processo Diz Além das Manchetes
- De Condenações Anteriores a Novas Acusações: O Que Mudou?
- O Que a Binance Diz e O Que os Céticos Respondem
- Conclusão
- Glossário
- Perguntas Frequentes Sobre o Novo Processo Contra a Binance
- Quem processou a Binance e por quê?
- Quais grupos são citados na denúncia?
- A Binance já não havia resolvido casos semelhantes em 2023?
- Qual é a resposta oficial da Binance?
- O que esse processo significa para o futuro da indústria cripto?
- Referências
Um grupo de 306 vítimas e familiares afetados pelos ataques de 7 de outubro de 2023 entrou com uma ação civil contra a Binance e seu fundador Changpeng Zhao (CZ), assim como contra o alto executivo Guangying Chen.
De acordo com a queixa, a Binance teria atuado como um braço financeiro nos bastidores, processando mais de US$ 1 bilhão em transações de criptomoedas para organizações terroristas como Hamas, Hezbollah, Jihad Islâmica Palestina (PIJ) e a Guarda Revolucionária Islâmica do Irã (IRGC).
Este novo processo, protocolado no tribunal federal de Fargo, Dakota do Norte, sob as leis dos EUA contra financiamento ao terrorismo, ganha ainda mais peso com o acordo feito pela Binance em 2023, que incluiu o pagamento de mais de US$ 4 bilhões em multas e o cumprimento, pelo CEO CZ, de uma pena de quatro meses de prisão por falhas relacionadas a práticas contra lavagem de dinheiro (AML).
Ainda assim, os autores da ação alegam que a exchange “deliberadamente se projetou como um refúgio seguro para atividades criminosas” e não fez nada para promover mudanças.
Quem Está Processando e O Que Alegam
A ação é movida em nome de 306 autores, cidadãos americanos que foram mortos, feridos ou sequestrados nos ataques de 7 de outubro, ou seus familiares. A denúncia lista Binance, CZ e Guangying Chen como réus.
De acordo com o documento de 300 páginas, a Binance teria “conscientemente enviado e recebido o equivalente a mais de US$ 1 bilhão” para carteiras pertencentes ao Hamas, Hezbollah, PIJ e IRGC, com mais de US$ 50 milhões em transferências ocorrendo após os ataques de 7 de outubro.
Uma das contas consideradas suspeitas pertence a um homem descrito como filho de um alto comandante do Hezbollah.
Outras estariam ligadas a sistemas de câmbio em Gaza associados ao Hamas. O processo também rastreia uma complexa rede de lavagem de dinheiro envolvendo rotas de contrabando de ouro e transferências cripto por empresas na Venezuela e no Brasil.
Os advogados dos autores descrevem a Binance como uma facilitadora que priorizou lucros em vez de cumprir a lei, chamando-a de uma “máquina global de lavagem de dinheiro”.
O Que Esse Processo Diz Além das Manchetes
Este caso é marcante por vários motivos. Primeiro, porque desafia o entendimento comum de que exchanges cripto são apenas canais neutros.
A alegação é que a Binance não estava apenas sendo passiva, mas apoiando ativamente uma infraestrutura que facilitava o financiamento ao terrorismo.
Se os autores vencerem, abre-se um precedente legal para que exchanges sejam responsabilizadas civilmente sob leis antiterrorismo quando seus sistemas forem explorados por grupos designados como organizações terroristas pelo governo dos EUA.
O momento torna o caso ainda mais impactante. A Binance já havia sofrido sanções regulatórias por falhas em normas de lavagem de dinheiro e sanções internacionais, resultando em um acordo de US$ 4,3 bilhões, mas os autores afirmam que o modelo de negócios continua falho.
A escala do suposto esquema, espalhado por vários países e envolvendo contrabando de ouro, casas de câmbio e fluxos cripto internacionais, serve como alerta sobre os riscos sistêmicos quando grandes exchanges afrouxam seus controles de conformidade, especialmente em mercados globais e de alta velocidade como o de criptomoedas.
“Esta plataforma se tornou um canal para financiamento de assassinatos, sequestros e ataques com foguetes”, disse um dos advogados dos autores.
De Condenações Anteriores a Novas Acusações: O Que Mudou?
Em 2023, a Binance e CZ foram condenados por acusações criminais separadas relacionadas a leis de AML e sanções. A empresa pagou mais de US$ 4 bilhões em multas, e CZ cumpriu quatro meses de prisão.
Mas o novo processo alega que essas penalidades pouco mudaram as práticas da Binance. Segundo a ação, apesar do acordo com o Departamento de Justiça, a exchange continuou processando contas associadas a grupos terroristas.
De forma significativa, algumas das transações consideradas fraudulentas teriam ocorrido após o ataque de outubro de 2023, levantando dúvidas sobre se os controles internos e as reformas de conformidade da Binance foram eficazes ou apenas cosméticos.
Os autores argumentam que as novas evidências revelam um padrão de falsas declarações “muito mais grave e disseminado” do que o que reguladores dos EUA haviam identificado e divulgado publicamente em 2023.
O Que a Binance Diz e O Que os Céticos Respondem
Em resposta, a Binance afirmou que “cumpre integralmente as leis internacionais de sanções”. A empresa recusou-se a comentar mais sobre o caso devido ao litígio em andamento.
Reguladores já afirmaram que o financiamento cripto verificado do Hamas está na casa de poucos milhões de dólares, o que faz com que muitos dos valores mais altos citados nos processos possam estar inflados ou mal atribuídos.
Empresas de análise de blockchain reforçam esse ceticismo, dizendo que rastrear redes sofisticadas de lavagem de dinheiro, especialmente aquelas com múltiplas camadas, empresas de fachada e fluxos interjurisdicionais, ainda é limitado, e a atribuição confiável a grupos terroristas continua difícil.
Assim, embora os autores tenham apresentado um caso ousado e detalhado, observadores alertam que serão necessárias provas forenses e jurídicas muito fortes para garantir vitória, e que demonstrar causalidade — ou seja, provar que os fundos financiaram diretamente a violência de 7 de outubro pode ser complicado.
Conclusão
Este novo processo contra a Binance inaugura um capítulo delicado na longa relação entre criptomoedas e segurança global.
As acusações de que a Binance ajudou terroristas a processar mais de US$ 1 bilhão em Bitcoin e outras criptomoedas ligadas aos ataques de 7 de outubro e a outros pelo mundo são graves e abrangentes.
Qual será o julgamento dos tribunais civis ainda é incerto. Mas uma coisa parece clara: as exchanges de criptomoedas agora estão sendo analisadas quanto à forma como se integram ao sistema financeiro global e estão sendo cobradas com os mesmos padrões de responsabilidade e proteção ao consumidor exigidos dos bancos tradicionais.
Glossário
AML (Anti-Lavagem de Dinheiro): Políticas legais e regulatórias destinadas a evitar a manipulação ilegal dos sistemas financeiros.
Exchange Custodial: Uma exchange cripto que controla os fundos dos usuários, tendo acesso às chaves privadas.
Financiamento ao Terror: Fornecimento de recursos financeiros para apoiar planos terroristas ou contribuir para sua execução.
Ação Civil: Processo judicial em que uma parte processa outra buscando reparação sem acusação criminal.
Organização Terrorista Estrangeira (FTO): Grupo que o governo determinou estar envolvido em terrorismo e que está sujeito a sanções.
Perguntas Frequentes Sobre o Novo Processo Contra a Binance
Quem processou a Binance e por quê?
Famílias das vítimas americanas e outros mortos, feridos ou sequestrados nos ataques de 7 de outubro de 2023 entraram com ação judicial. Eles alegam que a Binance facilitou mais de US$ 1 bilhão em transações cripto para organizações terroristas.
Quais grupos são citados na denúncia?
O processo acusa os grupos designados pelos EUA como terroristas: Hamas, Hezbollah, Jihad Islâmica Palestina (PIJ) e a Guarda Revolucionária Islâmica do Irã (IRGC).
A Binance já não havia resolvido casos semelhantes em 2023?
Em 2023, a Binance e seu fundador confessaram violações de AML e sanções e pagaram US$ 4 bilhões em multas; CZ cumpriu quatro meses de prisão. Os réus destacam isso, mas os autores dizem que as práticas irregulares continuam.
Qual é a resposta oficial da Binance?
A Binance afirmou cumprir regras de sanções internacionais, mas evitou comentar detalhes por se tratar de processo em andamento.
O que esse processo significa para o futuro da indústria cripto?
Se os autores vencerem, exchanges centralizadas poderão enfrentar maior responsabilidade civil e regulatória, levando a regras mais rígidas de conformidade, KYC e AML, além de maior demanda por soluções não custodiais ou descentralizadas.
